趣味百科

当前位置首页 > 百科 > 趣味百科

银行监管员如何查找风险点

银行监管员如何查找风险点

银行监管员是日常对银行业务开展监督和检查工作的人员,通过监管发现工作中的风险点。下面小编为各位看官介绍一下银行监管员如何查找风险点?

工具/原料

行内各类制度监管规定

方法/步骤

1

首先,银行监管员在查找风险点前应熟悉相关业务的行内制度,把制度学习好了才能了解业务。

2

其次,银行监管员应学习查找风险点的监管制度。银行属于高监管性行业,有银保监会、人民银行、外管局等的外部监管。

3

接着,银行监管员对业务检查,通过实际业务与行内制度对比,发现是否存在制度执行走样情况。如发现就属于操作风险。

4

此外,银行监管员应将行内制度与监管制度进行制度匹配检查,如发现行内制度与监管规定不一致,则属于制度上的风险点。

5

后,现在多数银行有风险点库,监管员可以依据风险点库检查风险。如果发现检查中有更多的风险、风险等级更高的事件,这些都属于发现的风险点。